ETF 투자 시 고려할 점(이유, 기대수익률, 운용보수)

 

ETF란 Exchange Traded Fund의 약자로 '주식시장에 상장되어 거래되는 펀드'를 이야기합니다 시장에 거래되는 ETF는 각자 특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드의 형태뿐만 아니라 어떠한 산업, 테마, 원자재 등을 추종하기도 하며, 때로는 펀드를 운용하는 운용사에서 리밸런싱을 통한 구성종목 변경도 진행합니다. 오늘은 ETF 거래 간 고려해야 할 사항을 알아보도록 하겠습니다.

 

 

1. ETF 투자의 이유
2. 기대수익률 / 리스크
3. 운용보수/ 분배금

 

[ETF 투자의 이유]

- 첫번째로 고려할 점은 ETF 형태로 투자를 하는 이유입니다. ETF는 하나의 '펀드' 즉, 묶음상품 이기 때문에 개별종목을 분석할 충분한 시간이 없거나 혹은 상대적으로 적은돈으로 본인이 유망하다고 생각되는 섹터 전체에 투자를 하고 싶다면 유용한 투자전략 중 하나로 이용할 수 있습니다

 

[기대수익률 / 리스크]

- 두번째로 고려할 점은 기대수익률과 리스크입니다. 개별종목과 ETF의 차이를 구분 짓는 것 중 하나가 바로 기대수익률인데 ETF를 통한 투자수익률은 상대적으로 제대로 된 기업분석을 통한 개별종목에서 얻는 기대수익률보다 작을수밖에 없습니다. 하지만 반대로 생각해서 하락에 대한 손실은 개별종목보다 더 낮을 수 있습니다

 

예시를 들어보겠습니다 21년 하반기 메타버스에 대한 시장의 열광으로 해당 섹터에서 엄청난 상승률이 나왔습니다.

KODEX 메타버스 ETF

 

Kodex K-메타버스 ETF의 주봉 차트를 가져왔습니다 최초 상장가 1만 원에서 최고가 1만 5천 원까지 단숨에 오르는 모습을 보였으며 이는 개별종목에서는 엄청난 상승이 나왔다는 것을 의미합니다 반대로, 시장이 위축되면서 해당 테마의 열기가 식으면서 가격이 빠지기 시작했을 때는 큰 조정이 나왔습니다

 

메타버스 대장주 역할을 맡았던 자이언트 스텝(좌) / 덱스터(우)

 

Kodex K-메타버스 ETF의 구성종목 중 상승률이 큰 개별종목 두 개를 가져왔습니다 위 설명처럼 상승이 시작되었을 시기에는 엄청난 상승률을 보였지만 현재는 고점 대비 많이 하락한 모습을 보이고 있으며, ETF와 비교 시 떨어지는 각도는 비슷해 보일지 모르겠으나 %로 비교를 해본다면 ETF보다 개별종목에서 더 큰 하락이 나왔음을 알 수 있습니다.

 

 

결론적으로 유망 섹터에 투자하고 싶지만 개별종목 하나하나 분석할 시간적인 여유 또는 자신이 없다면 상대적으로 낮은 수익률 상대적으로 낮은 손실률을 보이는 ETF 투자가 현명할 수 있습니다

 

 

[운용 보수금 / 분배금]

 

1. 운용보수금 - ETF란 결국 펀드의 한 종류이므로 해당 펀드를 운용하는 운용사에게 연간 운용 보수금을 지불해야 합니다 운용 보수금은 펀드를 운용하는 운용사별로 약간씩 차이가 있을 수 있습니다

 

2. 분배금 - ETF 상품도 주식에서 배당을 지급하는 것처럼 '분배금'형식으로 지급하고 있습니다. 이는 ETF별로 다르며 이는 사용하시는 HTS 프로그램 또는 증권사 어플에서 확인 가능합니다

 

 

오늘은 ETF 투자 시 고려해봐야 할 3가지에 대해서 알아보았습니다 각자 포트폴리오에 ETF 상품 하나씩 담아보시는 건 어떠신가요?

 

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